Portföy çeşitlendirmesi nedir, neden yapılmalıdır? Portföy çeşitlendirmek, tüm yumurtaları aynı sepete koymamak neden önemlidir, yaparken nelere dikkat edilmelidir?
Kaynak: pixabay.com
Portföy Çeşitlendirmek
Portföy çeşitlendirmesi, yatırım riskini azaltmak ve yatırım getirisini optimize etmek için kullanılan bir stratejidir. Tek bir varlığa yatırım yapmak, portföyünüzdeki riski artırabilir ve yatırım getirinizi olumsuz etkileyebilir. Aynı şekilde, tüm yatırımlarınızın aynı sektörde veya piyasada olması durumunda da benzer bir riskle karşı karşıya kalabilirsiniz.
Örneğin, bir yatırımcı portföyünde sadece birkaç hisse senedi bulunduruyorsa, bu durumda tek bir şirketin performansı portföyünün genel performansını etkileyebilir. Eğer bu şirketin hisse senedi değeri düşerse, portföydeki genel değer de düşer. Ancak, portföy çeşitlendirmesi yaparak farklı hisse senetlerine ve varlık sınıflarına yatırım yaparak riski azaltabilirsiniz. Örneğin, bir hisse senedinin performansı düşerse, diğer yatırımlarınızın performansı bu düşüşü telafi edebilir.
Başka bir örnek ise coğrafi çeşitlilik göz önüne alınarak portföy çeşitlendirmesi yapmaktır. Diyelim ki yatırımcı, sadece Amerikan hisse senetlerine yatırım yaparsa, bu durumda Amerikan ekonomisinde veya piyasasında meydana gelen bir olumsuzluk tüm portföyü olumsuz etkileyebilir. Ancak, yatırımcı farklı coğrafyalardaki hisse senetlerine yatırım yaparak riski azaltabilir.
Portföy çeşitlendirmesi, yatırım riskini azaltarak yatırımcıların daha stabil ve güvenli bir yatırım deneyimi yaşamasını sağlar.
Nasıl Yapılır?
Portföy çeşitlendirmesi, yatırım riskini azaltmak ve yatırımların getirisini optimize etmek için kullanılan bir stratejidir. Burada, yatırım yapılan varlıkları farklı sektörlerden, farklı piyasalardan, farklı endüstrilerden veya farklı risk seviyelerinden seçerek riski dağıtmaya çalışırsınız.
İşte portföy çeşitlendirmesi yaparken dikkate alabileceğiniz bazı adımlar:
- Varlık seçimi: Portföyünüze ekleyeceğiniz varlıkları seçerken, farklı varlık sınıflarını (hisse senetleri, tahviller, emtialar vb.) göz önünde bulundurun.
- Sektör çeşitliliği: Farklı sektörlerden hisse senetleri ve endüstrilerden tahviller seçerek portföyünüzdeki riski azaltın.
- Coğrafi çeşitlilik: Yatırım yapacağınız piyasaların farklı coğrafyalara yayılmış olmasını sağlayarak portföyünüzdeki riski azaltabilirsiniz.
- Risk seviyesi: Yüksek riskli yatırımların yanı sıra düşük riskli yatırımlara da yer vererek portföyünüzü çeşitlendirin.
- Performans takibi: Portföyünüzdeki yatırımların performansını düzenli olarak takip edin ve gerektiğinde portföyünüzdeki varlıkları değiştirin.
- Düzenli yeniden dengeleme: Portföyünüzdeki varlıkları belirli aralıklarla yeniden dengeleyin ve portföyünüzün orijinal dağılımına yakın bir duruma getirin.
Unutmayın, portföy çeşitlendirmesi yaparken, yatırım hedeflerinizi, risk toleransınızı ve yatırım stratejinizi göz önünde bulundurun. Ayrıca, profesyonel bir yatırım danışmanından yardım almak da yararlı olabilir.
